Centrum produktów

Przegląd

Użyj 6-miesięcznych depozytów Pożyczkobiorcy stanowiących miesięczny dochód w celu poparcia dochodu wykazanego w formularzu 1003.

Najważniejsze punkty programu

1) Nie jest potrzebny rachunek zysków i strat;
2) Nie jest wymagane WVOE;
3) rezerwy 12-miesięczne naliczane od PI;
4) Dozwolone są środki w formie darowizny;
5) Kwota pożyczki do 2,5 mln USD;
6) Zakup i brak R/T.

Czym jest prawdziwy dochód deklarowany?

• Czy wiesz, jak wykorzystać wyłącznie aktywa, aby uzyskać kredyt hipoteczny na dom?
• Czy zostałeś zawieszony lub odmówiono Ci udziału w programie WVOE (pisemne potwierdzenie zatrudnienia) przez pożyczkodawcę?
• Czy Twój majątek nie jest aż tak duży, kiedy chcesz kupić własny dom?
• Czy Twój pracodawca nie chciał dostarczyć Ci formularza WVOE lub współpracować?

Jeśli kiedykolwiek spotkałeś się z powyższymi sytuacjami, program jest podobny do programu {WVOE}, jest przeznaczony dla pożyczkobiorców etatowych i samozatrudnionych. Pożyczki Non-QM mają niewiele tak dobrych programów, o które mogą ubiegać się zarówno pracownicy najemni, jak i właściciele firm.

Jak działa ten program?

Podobnie jak nazwa produktu, ten program jest również kwalifikowany jako zasób. Zobacz poniżej:

Jeśli wybierzesz program True Stated Income, pożyczkobiorca będzie musiał jedynie podać Asset Based Income we Wniosku o pożyczkę (1003). Dochód ten zostanie wykorzystany do obliczenia kwalifikującego się wskaźnika zadłużenia do dochodu.

Kto może ubiegać się o ten program?

Niezależnie od tego, czy jesteś pożyczkobiorcą płacowym, czy samozatrudnionym, możesz ubiegać się o ten program. W przypadku pożyczkobiorców płacowych nie są wymagane żadne specjalne dokumenty, gdy ubiegasz się o nowy kredyt hipoteczny na dom Non-QM u pożyczkodawcy. W przypadku pożyczkobiorców płacowych lub pożyczkobiorców 1099 może być wymagany list CPA.